Notre rôle de conseillers en investissements financiers

image

Conseils en investissement financier

image

Conseils sur la réalisation de services d’investissement

image

Conseils sur la réalisation d’opérations de biens divers

POURQUOI CONTACTER UN CIF OU UN CONSEILLER FINANCIER ?

Conseiller en investissement financier

La mission d’un conseiller en investissements financiers est d’étudier la situation patrimoniale du client en lui proposant des solutions adaptées à ses besoins. Il apporte aussi des conseils éclairés et avisés sur les placements: actions, d’obligations, SICAV, SCPI, Assurance vie etc. Son rôle ne se limite pas qu’à l’investissement financier et immobilier, il est en mesure de vous accompagner dans le cadre de la réduction d’impôt et la transmission de votre patrimoine.

Qu’est-ce qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) ?

Conseiller en investissements financiers
Un conseiller financier ou un conseiller en gestion de patrimoine est comme son nom l’indique, un professionnel qui accompagne et conseille ses clients sur les placements financement ou immobilier, mais aussi toutes les problématiques de transmission du patrimoine et réduction d’impôt. 
Le conseiller en investissements financiers travaille généralement dans un cabinet en gestion de patrimoine en tant qu’indépendant ou salarié.

Comment choisir un conseiller financier ?

Choisir un conseiller financier est une décision importante qui peut avoir un impact significatif sur votre situation financière. Voici quelques conseils pour vous aider à sélectionner un conseiller financier adapté à vos besoins :

  • Définir vos besoins et objectifs : Avant de chercher un conseiller financier, déterminez clairement vos besoins financiers, vos objectifs à court et à long terme, ainsi que votre tolérance au risque. Cela vous aidera à trouver un professionnel dont les compétences correspondent à vos attentes.
  • Vérifier les qualifications : Assurez-vous que le conseiller financier possède les qualifications et les certifications nécessaires. Le conseiller doit avoir le statut Conseiller en Investissements Financiers (CIF)  délivré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), être adhérent auprès d’une association professionnelle comme l’ANACOFI et référencé auprès de l’ORIAS. Les activités doivent également être assurées par une assurance professionnelle.
  • Expérience et réputation : Recherchez des conseillers financiers ayant une expérience significative dans le domaine. Les commentaires, les évaluations et les références de clients antérieurs peuvent vous donner une idée de la réputation du conseiller.
  • Méthode de rémunération : Comprenez comment le conseiller financier est rémunéré. Certains sont rémunérés par des commissions sur les produits financiers vendus, tandis que d’autres peuvent facturer des honoraires fixes ou basés sur un pourcentage des actifs gérés. Choisissez une méthode de rémunération qui correspond à vos préférences et qui minimise les conflits d’intérêts.
  • Transparence : Assurez-vous que le conseiller est transparent sur ses méthodes de travail, ses honoraires, les éventuels conflits d’intérêts et les produits financiers qu’il recommande.
  • Écoute et communication : Optez pour un conseiller financier qui prend le temps de comprendre vos besoins, vos préoccupations et qui communique clairement les informations. La communication ouverte et transparente est cruciale dans la relation avec votre conseiller financier.
  • Évaluation continue : Assurez-vous que le conseiller propose un suivi régulier de votre situation financière et ajuste ses recommandations en fonction des changements dans votre vie ou dans le marché financier.
  • Compréhension de votre profil d’investisseur : Le conseiller doit être en mesure de comprendre votre tolérance au risque, vos préférences en matière d’investissement et d’adapter ses conseils en conséquence.
  • Contrats et engagements : Lisez attentivement tous les contrats et engagements avant de vous engager avec un conseiller financier. Assurez-vous de comprendre les coûts associés aux services proposés.
  • Entrevue préliminaire : Avant de prendre une décision finale, rencontrez plusieurs conseillers financiers pour des entretiens préliminaires. Cela vous permettra de comparer leurs approches, leurs compétences et leur adéquation avec vos besoins.

N’oubliez pas que le choix d’un conseiller financier est une décision personnelle, et il est important de prendre le temps nécessaire pour trouver la personne qui correspond le mieux à vos besoins financiers et à votre style de vie.

CONTACTEZ UN CONSEILLER EXPERT EN PATRIMOINE