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ORGANISEZ VOTRE TRANSMISSION de patrimoine

Vous souhaitez organiser votre transmission de patrimoine ?

Préparer sa succession est un acte de prévoyance altruiste que l’on peut réaliser à tout âge. Cette démarche répond à des préoccupations variées selon qu’il s’agit de préserver les intérêts d’un conjoint, d’un concubin, d’un enfant, d’un petit enfant, d’un parent ou d’un ami proche.

Face à la fiscalité élevée des droits de succession, il est plus prudent d’organiser la transmission de patrimoine de son vivant.

Cette phase nécessite de maîtriser des éléments financiers et juridiques, essentiels pour la bonne réussite de votre transmission de patrimoine.

Le recours aux conseils d’experts est plus qu’indiqué dans ce domaine.

transmission de patrimoine

Anticipez les formalités dès maintenant

Pour faciliter le règlement de votre succession, soulagez vos proches en prévoyant votre transmission de patrimoine.

Plusieurs dispositifs permettent d’anticiper cette démarche tels que la donation. 

Pour réduire les coûts de la succession, vous pouvez bénéficier d’exonérations fiscales à l’instar des abattements sur les donations. Certains produits de placement comme l’assurance vie facilitent la transmission patrimoniale.

En réalité, il existe de multiples montages financiers pour alléger la fiscalité sur la transmission de patrimoine selon votre situation ou vos attentes.

transmission de patrimoine

Comment protéger ou favoriser un proche en cas de décès ?

Vous avez la possibilité de privilégier l’un de vos proches en anticipant certaines étapes de transmission de patrimoine :

  • Prévoir des assurances décès (qui prévoient le versement d’un capital en contrepartie de primes d’assurance versées à fonds perdus) ;
  • Souscrire des assurances vie (qui permettent la transmission d’un capital existant dans des conditions fiscales favorables) ;
  • Donner la nue-propriété d’un bien ;
  • Opter pour un régime matrimonial adapté, ou un PACS ;
  • Rédiger un testament permettant de déroger au principe successoral dans la limite de la quotité disponible.

NOS PRESTATIONS DE TRANSMISSION DE PATRIMOINE

Nous vous aidons à organiser votre situation patrimoniale en amont afin de répondre à vos objectifs en matière de transmission de patrimoine, en protégeant au mieux les intérêts financiers et fiscaux des personnes qui vous sont proches.
Notre assistance se matérialise au travers d’un bilan successoral qui se chargera de restructurer votre patrimoine et d’optimiser aussi bien civilement que fiscalement sa transmission.

ÉCONOMIE ANNUELLE D’IMPÔT

2M

ÉCONOMIE MOYENNE ASSURANCES

25%

ENCOURS
PLACEMENTS

6M

RENDEMENT
MOYEN

8%

TÉMOIGNAGE

« Suite à une donation, j’ai apprécié les conseils de M. Rio tant pour le placement que pour ma propre succession. Nous aurions dû vous contacter avant pour avoir des conseils concernant ma mère, cela nous aurait permis de réduire les droits de succession. »

Jean M.

La transmission de patrimoine et le gestionnaire patrimoine immobilier

La transmission de patrimoine est un processus complexe qui implique la planification et la gestion des actifs d’une personne afin de les transmettre de manière efficace et conforme à ses souhaits aux générations futures. Les gestionnaires de patrimoine jouent un rôle crucial dans ce processus, en fournissant des conseils stratégiques, en optimisant la fiscalité, et en aidant à mettre en œuvre des solutions qui garantissent une transition en douceur du patrimoine d’une génération à l’autre. Voici comment un gestionnaire de patrimoine peut être impliqué dans la transmission de patrimoine :

Analyse de la Situation Patrimoniale :

  • Le gestionnaire de patrimoine commence par une analyse complète de la situation patrimoniale actuelle du client, en évaluant les actifs, les dettes, les investissements, et les obligations fiscales.

Détermination des Objectifs de Transmission :

  • En collaboration avec le client, le gestionnaire identifie les objectifs spécifiques liés à la transmission du patrimoine, tels que la préservation de la richesse, la minimisation des droits de succession, ou le soutien à des causes caritatives.

Stratégies d’Optimisation Fiscale :

  • Le gestionnaire de patrimoine propose des stratégies visant à optimiser la situation fiscale, en utilisant des mécanismes légaux pour minimiser l’impact des droits de succession et des impôts sur la transmission.

Gestion de la Diversification :

  • Il examine la diversification des actifs pour réduire les risques et maximiser les opportunités de croissance du patrimoine.

Mise en Place de Structures Juridiques :

  • Le gestionnaire peut recommander des structures juridiques, telles que des trusts, des sociétés, ou des fondations, pour faciliter la transmission tout en offrant des avantages fiscaux et une protection contre les créanciers.

Planification des Successions :

  • Le gestionnaire de patrimoine participe à la planification de la succession en identifiant les héritiers, en déterminant les parts de chacun, et en assurant une transition harmonieuse des actifs.

Optimisation des Régimes Matrimoniaux :

  • Il conseille sur les régimes matrimoniaux pour optimiser la gestion du patrimoine familial et minimiser les impacts en cas de divorce ou de décès.

Gestion des Instruments Financiers :

  • En collaboration avec d’autres professionnels tels que les notaires et les avocats, le gestionnaire facilite la gestion des instruments financiers comme les testaments, les donations, et les mandats de protection future.

Éducation des Héritiers :

  • Le gestionnaire de patrimoine peut jouer un rôle dans l’éducation des héritiers, les informant sur la gestion responsable des actifs familiaux et les aidant à comprendre les implications fiscales.

Adaptation aux Évolutions Législatives :

  • Il reste informé des évolutions législatives en matière de droits de succession et ajuste la stratégie en conséquence pour rester conforme à la législation en vigueur.

transmission de patrimoine

 
 
 
 

Préparez l'étape de transmission de votre patrimoine avec précaution

En conclusion, la transmission de patrimoine est une démarche complexe qui nécessite une planification minutieuse et une expertise approfondie. Les gestionnaires de patrimoine apportent leurs compétences financières et fiscales pour concevoir des stratégies sur mesure qui répondent aux besoins spécifiques du client tout en maximisant la préservation du patrimoine familial.

Prévoyez sereinement votre transmission de patrimoine aux héritiers de votre choix en vous orientant vers des opérations destinées à alléger les droits successoraux.

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