Préparer sa succession est un acte de prévoyance altruiste que l’on peut réaliser à tout âge. Cette démarche répond à des préoccupations variées selon qu’il s’agit de préserver les intérêts d’un conjoint, d’un concubin, d’un enfant, d’un petit enfant, d’un parent ou d’un ami proche.
Face à la fiscalité élevée des droits de succession, il est plus prudent d’organiser la transmission de patrimoine de son vivant.
Cette phase nécessite de maîtriser des éléments financiers et juridiques, essentiels pour la bonne réussite de votre transmission de patrimoine.
Le recours aux conseils d’experts est plus qu’indiqué dans ce domaine.
Pour faciliter le règlement de votre succession, soulagez vos proches en prévoyant votre transmission de patrimoine.
Plusieurs dispositifs permettent d’anticiper cette démarche tels que la donation.
Pour réduire les coûts de la succession, vous pouvez bénéficier d’exonérations fiscales à l’instar des abattements sur les donations. Certains produits de placement comme l’assurance vie facilitent la transmission patrimoniale.
En réalité, il existe de multiples montages financiers pour alléger la fiscalité sur la transmission de patrimoine selon votre situation ou vos attentes.
Vous avez la possibilité de privilégier l’un de vos proches en anticipant certaines étapes de transmission de patrimoine :
Nous vous aidons à organiser votre situation patrimoniale en amont afin de répondre à vos objectifs en matière de transmission de patrimoine, en protégeant au mieux les intérêts financiers et fiscaux des personnes qui vous sont proches.
Notre assistance se matérialise au travers d’un bilan successoral qui se chargera de restructurer votre patrimoine et d’optimiser aussi bien civilement que fiscalement sa transmission.
« Suite à une donation, j’ai apprécié les conseils de M. Rio tant pour le placement que pour ma propre succession. Nous aurions dû vous contacter avant pour avoir des conseils concernant ma mère, cela nous aurait permis de réduire les droits de succession. »
Jean M.
La transmission de patrimoine est un processus complexe qui implique la planification et la gestion des actifs d’une personne afin de les transmettre de manière efficace et conforme à ses souhaits aux générations futures. Les gestionnaires de patrimoine jouent un rôle crucial dans ce processus, en fournissant des conseils stratégiques, en optimisant la fiscalité, et en aidant à mettre en œuvre des solutions qui garantissent une transition en douceur du patrimoine d’une génération à l’autre. Voici comment un gestionnaire de patrimoine peut être impliqué dans la transmission de patrimoine :
Analyse de la Situation Patrimoniale :
Détermination des Objectifs de Transmission :
Stratégies d’Optimisation Fiscale :
Gestion de la Diversification :
Mise en Place de Structures Juridiques :
Planification des Successions :
Optimisation des Régimes Matrimoniaux :
Gestion des Instruments Financiers :
Éducation des Héritiers :
Adaptation aux Évolutions Législatives :
En conclusion, la transmission de patrimoine est une démarche complexe qui nécessite une planification minutieuse et une expertise approfondie. Les gestionnaires de patrimoine apportent leurs compétences financières et fiscales pour concevoir des stratégies sur mesure qui répondent aux besoins spécifiques du client tout en maximisant la préservation du patrimoine familial.
Prévoyez sereinement votre transmission de patrimoine aux héritiers de votre choix en vous orientant vers des opérations destinées à alléger les droits successoraux.
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