Appel

ORGANISEZ VOTRE TRANSMISSION

OBJECTIF

Vous souhaitez organiser votre succession ?

Préparer sa succession est un acte de prévoyance altruiste que l’on peut réaliser à tout âge, et qui répond à des préoccupations variées selon qu’il s’agit de préserver les intérêts d’un conjoint, d’un concubin, d’un enfant, d’un petit enfant, d’un parent ou d’un ami proche.

Comment protéger ou favoriser un proche en cas de dèces ?

en souscrivant des assurances décès (qui prévoient le versement d’un capital en contrepartie de primes d’assurance versées à fonds perdus) ;
en souscrivant des assurances vie (qui permettent la transmission d’un capital existant dans des conditions fiscales favorables) ;
en donnant la nue-propriété d’un bien ;
en optant pour un régime matrimonial adapté, ou un PACS ;
en rédigeant un testament permettant de déroger au principe successoral dans la limite de la quotité disponible.

PRESTATION

Nous vous aidons à organiser votre situation patrimoniale en amont afin de répondre à vos objectifs en matière de transmission de patrimoine, en protégeant au mieux les intérêts financiers et fiscaux des personnes qui vous sont proches.
Notre assistance se matérialise au travers d’un bilan successoral qui se chargera de restructurer votre patrimoine et d’optimiser aussi bien civilement que fiscalement sa transmission.

ÉCONOMIE ANNUELLE D’IMPÔT

2M

ÉCONOMIE MOYENNE ASSURANCES

25%

ENCOURS
PLACEMENTS

6M

RENDEMENT
MOYEN

8%

TÉMOIGNAGE

« Suite à une donation, j’ai apprécié les conseils de M. Rio tant pour le placement que pour ma propre succession. Nous aurions dû vous contacter avant pour avoir des conseils concernant ma mère, cela nous aurait permis de réduire les droits de succession. »

Jean M.