Qu’est-ce que le private equity ?
Le private equity désigne l’investissement dans des sociétés non cotées à différents stades de développement, afin de créer de la valeur et de les céder ultérieurement avec un gain en capital significatif.
Origine et principe
Le private equity est apparu dans les années 90 pour faciliter l’investissement dans les sociétés non cotées en réunissant les fonds de nombreux épargnants et en les déployant progressivement dans des entreprises solides et performantes, afin de les faire grandir et de créer de la valeur pour les investisseurs. Aujourd’hui, ce modèle d’affaires s’est étendu un peu partout dans le monde.
Rôle et résultats potentiels
Les fonds de capital-investissement peuvent représenter jusqu’à 50 % du total de l’encours d’un contrat d’assurance vie. De plus, sur le long terme, leur performance peut dépasser celle de l’ensemble des actifs. C’est une opportunité intéressante à condition de faire preuve de patience et de garder son sang-froid face aux risques.
Évolution du marché
Le marché du private equity a atteint des sommets durant l’année 2019, avec un total de plus de 340 milliards de dollars sur les marchés américain et européen. Certaines sociétés de gestion d’envergure telles que Blackstone ou Vista Equity Partners ont battu des records en 2019 et continuent de se déployer en 2020. Cette évolution des marchés financiers et de l’environnement économique continue de jouer un rôle dans la dynamique du marché.
Tendances pour l’année 2020
2020 devrait permettre au capital investissement d’attirer de nouveaux capitaux. En effet, après une année 2019 bien marquante grâce à ses performances remarquables et inattendues, les épargnants devront se montrer forts afin de maintenir les performances de l’année passée. En revanche, la loi Pacte permet au non-coté de s’élever dans l’assurance vie des Français. De ce fait, investir une partie de son capital dans le Private Equity parmi son assurance vie est clairement une stratégie à étudier. La loi Pacte a également rendu les FCPI éligibles aux unités de compte des contrats d’assurance vie et de capitalisation. De quoi bénéficier d’une palette très large en investissement traditionnel.
De ce nouveau contexte financier et grâce aux nouvelles modifications, l’année 2020, pourrait être l’année du capital investissement dans l’assurance vie.
Private equity dans son assurance vie ?
Avantages
- Bénéficier des avantages fiscaux de l’assurance vie.
- Redonner du sens à son épargne, le capital investissement étant un outil de diversification du patrimoine et permettant de soutenir le développement de l’économie réelle.
- Diversifier son allocation d’actifs.
- Écarter de longs investissements des marchés cotés.
Qu’en pensent nos experts ?
Il est toujours conseillé de bien s’entourer et passer par l’intermédiaire d’un professionnel pour faire face à ces questions. Un accompagnement adapté peut vous aider à éviter les mauvaises surprises et à mettre toutes les chances de son côté.
Un professionnel du secteur peut vous accompagner dans vos démarches et vous orienter au mieux afin de maximiser les chances de réussite.