Xperts patrimoine

COMMENT TRAVAILLONs-Nous?

UN BILAN PATRIMONIAL GLOBAL

DES SOLUTIONS SUR MESURE

Approche globale patrimoniale

Contrairement à un professionnel du droit, qui intervient au cas par cas, Xperts Patrimoine effectue un bilan global de votre situation patrimoniale, pour construire une stratégie cohérente avec vos objectifs, et examine les implications, notamment fiscales que cela peut avoir (en matière d’impôt sur le revenu, d’impôt sur la fortune, de droits de donation et de succession…).

GESTION DE PATRIMOINE

Un bilan patrimonial global

Notre DÉMARCHE

ENTRETIEN DÉCOUVERTE

Un entretien pour échanger , comprendre vos besoins et vous présenter notre approche sur mesure  

  • Recueil des données
  • Analyse de la situation civile – Analyse des points de vulnérabilité – Analyse des objectifs
  • Signature du recueil de données et du profil de risques théorique

Documents : Pochette d’entrée en relation. Analyse Patrimoniale. Profil de risques théorique

LA LETTRE DE MISSION

Une lettre de mission est un document remis par un client à un prestataire de service. La lettre de mission, signée par le client, présente de façon précise la nature et les conditions de la mission réalisée par le prestataire. Au préalable, elle doit rappeler les contours du projet donné au prestataire de services.

  • Établissement d’une proposition d’étude patrimoniale et de conseils financiers (Lettre de Mission)
  • Rappel situation patrimoniale, objectifs, profil de risques validé, contenu de la mission et son coût
  • Acceptation de la Lettre de Mission

LA PRÉSENTATION ET LA MISE EN PLACE DES SOLUTIONS

2 eme entretien pour expliquer le bilan patrimonial et nos préconisation en relation avec vos objectifs. Entretien physique ou par visio-conférence

  • Présentation d’un Bilan patrimonial prospectif en fonction de la problématique juridique et/ou Rapport écrit présentant les avantages et inconvénients de chacune des solutions financières envisagées
  • Validation bilan / rapport – Sélection des solutions
  • Mise en place des solutions sélectionnées
  • Documents : bilan patrimonial prospectif / Rapport écrit. Conditions générales des solutions sélectionnées

LE PREMIER SUIVI

Il s’agit de vérifier simplement la bon déroulement des opérations, de valider des points d’améliorations et d’évaluer votre satisfaction

Environ un mois après la mise en place

  • Vérification des conditions particulières envoyées par les sociétés partenaires.
  • Définition des besoins de suivi en adéquation avec les solutions mises en place et les problématiques patrimoniales identifiées

Documents : Conditions particulières. Contrat de suivi patrimonial.

LA VEILLE PATRIMONIALE

Nous sommes en perpétuelle recherche de solutions, pour répondre au cas par cas. Nous créons régulièrement des produits particuliers sur mesure. Restez informés en vous inscrivant à notre news letter. Si vous avez émis un intéret particulier pour une solution à venir, nous vous informerons dès disponibilité.

Annuelle ou individualisée

  • Permet une assistance personnalisée.
  • Profil de risques actualisé en fonction des exigences

Documents : Analyse patrimoniale réactualisée. Comptes agrégés analysés

ÉCONOMIE ANNUELLE D’IMPÔT

2M

ÉCONOMIE MOYENNE ASSURANCES

25%

ENCOURS
PLACEMENTS

6M

RENDEMENT
MOYEN

8%

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    19 Avenue du Braou - 64200 Biarritz

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