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CONSEILLER EN INVESTISSEMENT FINANCIER

POURQUOI CONTACTER UN CIF OU UN CONSEILLER FINANCIER ?

Qu’est-ce qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) ?

Un conseiller financier ou un conseiller en investissements financiers est comme son nom l’indique, un professionnel
des placements financiers en vous donnant des conseils sur la manière de placer votre argent.
Le conseiller en investissements financiers travaille généralement dans un cabinet en gestion
de patrimoine en tant qu’indépendant ou salarié.

Il vous permet donc de bénéficier de :

Conseils en investissement

Conseils sur la réalisation de services d’investissement

Conseils sur la réalisation d’opérations de biens divers

NOS SERVICES

Quelles sont nos missions ?

La mission d’un conseiller en investissement financier est d’étudier et de proposer des investissements financiers ou patrimoniaux en apportant à ses clients des conseils éclairés et avisés :

Conseil en investissement financier comme la souscription d’actions, d’obligations, de SICAV, de SCPI.
Conseil sur la fourniture de services d’investissement comme un conseil sur l’opportunité de faire appel à une société de gestion de portefeuille par exemple.
Conseil visant à la réalisation d’opérations sur des biens divers tel que des œuvres d’art, locations saisonnières, viagers (sous conditions).

placement financier conseiller financier
Conseiller financier

COMMENT CHOISIR UN CONSEILLER FINANCIER ?

Choisir un conseiller financier est une décision importante qui peut avoir un impact significatif sur votre situation financière. Voici quelques conseils pour vous aider à sélectionner un conseiller financier adapté à vos besoins :

  • Définir vos besoins et objectifs : Avant de chercher un conseiller financier, déterminez clairement vos besoins financiers, vos objectifs à court et à long terme, ainsi que votre tolérance au risque. Cela vous aidera à trouver un professionnel dont les compétences correspondent à vos attentes.
  • Vérifier les qualifications : Assurez-vous que le conseiller financier possède les qualifications et les certifications nécessaires. Des certifications telles que CFP (Certified Financial Planner), CFA (Chartered Financial Analyst) ou ChFC (Chartered Financial Consultant) peuvent indiquer une expertise dans le domaine financier.
  • Expérience et réputation : Recherchez des conseillers financiers ayant une expérience significative dans le domaine. Les commentaires, les évaluations et les références de clients antérieurs peuvent vous donner une idée de la réputation du conseiller.
  • Méthode de rémunération : Comprenez comment le conseiller financier est rémunéré. Certains sont rémunérés par des commissions sur les produits financiers vendus, tandis que d’autres peuvent facturer des honoraires fixes ou basés sur un pourcentage des actifs gérés. Choisissez une méthode de rémunération qui correspond à vos préférences et qui minimise les conflits d’intérêts.
  • Transparence : Assurez-vous que le conseiller est transparent sur ses méthodes de travail, ses honoraires, les éventuels conflits d’intérêts et les produits financiers qu’il recommande.
  • Écoute et communication : Optez pour un conseiller financier qui prend le temps de comprendre vos besoins, vos préoccupations et qui communique clairement les informations. La communication ouverte et transparente est cruciale dans la relation avec votre conseiller financier.
  • Évaluation continue : Assurez-vous que le conseiller propose un suivi régulier de votre situation financière et ajuste ses recommandations en fonction des changements dans votre vie ou dans le marché financier.
  • Compréhension de votre profil d’investisseur : Le conseiller doit être en mesure de comprendre votre tolérance au risque, vos préférences en matière d’investissement et d’adapter ses conseils en conséquence.
  • Contrats et engagements : Lisez attentivement tous les contrats et engagements avant de vous engager avec un conseiller financier. Assurez-vous de comprendre les coûts associés aux services proposés.
  • Entrevue préliminaire : Avant de prendre une décision finale, rencontrez plusieurs conseillers financiers pour des entretiens préliminaires. Cela vous permettra de comparer leurs approches, leurs compétences et leur adéquation avec vos besoins.

N’oubliez pas que le choix d’un conseiller financier est une décision personnelle, et il est important de prendre le temps nécessaire pour trouver la personne qui correspond le mieux à vos besoins financiers et à votre style de vie.

NOS MÉTIERS

Nous simplifions votre gestion en étant votre interlocuteur unique
& expert pluri-disciplinaire

Nous collaborons avec :

EXPERTISE COMPTABLE

experts en financement - Xperts Patrimoine

GESTION D’ENTREPRISE

COMMUNICATION & MARKETING

CONSEIL JURIDIQUE

collaboration avec des notaire - Xperts Patrimoine

NOTARIAT

DROIT DES AFFAIRES

CABINET EN GESTION FINANCIÈRE

Les bénéfices pour un client

Travailler avec un conseiller en investissement financier ce n’est pas la première chose à laquelle on pense, pourtant il existe de nombreux avantages de faire appel à eux pour gérer efficacement son patrimoine.

Un réel accompagnement

Votre conseiller est présent afin de vous assister et vous conseiller dans la gestion de vos biens. Il fera le tour de votre situation et pourra ensuite vous proposer des conseils en investissement financier adaptés à votre situation.

De par sa vision globale, le conseiller financier peut vous apporter de la diversification dans votre patrimoine dans le but d’atteindre vos objectifs de façon optimale. Que ce soit sur des investissements traditionnels, type assurance vie ou bien plus spécialisés comme des investissements qui permettent des réductions d’impôts par exemple. Sans oublier que le conseiller sélectionne pour vous les meilleurs produits et les plus avantageux et peut être dans la possibilité de négocier avec ses partenaires.

Une sélection de produits en toute indépendance

Il est important de souligner que le cabinet en gestion financière Xperts Patrimoine est indépendant, il n’est pas rattaché à une banque, il est alors libre de choisir les meilleurs produits et fournisseurs pour ses clients. De plus,  contrairement à un conseiller bancaire, qui ne possède pas toutes les solutions, le conseiller financier indépendant possède grâce à ses agréments lui permettant d’exercer son métier en toute compétence, une diversité de solutions.

Un suivi personnalisé sur le long terme

Travailler avec un conseiller financier, c’est sur du long terme. Votre patrimoine va évoluer, c’est pour cela qu’il est essentiel d’être accompagné et de bénéficier d’un suivi personnalisé afin d’adapter vos investissements à votre situation et ainsi à vos objectifs. Nous intervenons dans le Pays basque et les Landes.

NOS ATOUTS

Les forces de Xperts

Nous travaillons exclusivement au service des intérêts de nos clients. Tous issus de formations supérieures, nous mettons à votre disposition toute notre palette de compétences et notre savoir afin de vous apporter les meilleurs conseils et solutions adaptés à votre situation. Nous instaurons une relation de confiance mutuelle grâce à un suivi rigoureux, des prestations de qualité et un conseil personnalisé. Nous vous apportons le privilège d’avoir un conseiller en investissement financier disponible et réactif souhaitant s’inscrire dans une relation durable.

DÉVELOPPEZ
VOTRE PATRIMOINE

FRUCTIFIEZ
VOS PLACEMENTS

ORGANISEZ
VOS PLACEMENTS

DIMINUEZ
VOS IMPÔTS

PRÉPAREZ
VOTRE RETRAITE

EMPRUNTEZ
POUR VOS PROJETS

CONTACTEZ UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE

    BUREAU

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    +33 (0)6 62 42 98 38

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